ניהול הון משפחתי נעשה כדי לשמר הן את ההון המשפחתי והן את המורשת העסקית והמשפחתית בתוך המשפחה. הוא חשוב במיוחד במשפחות שיש להן עסק משפחתי. ישנם מספר כלים לניהול ההון המשפחתי. אחד הכלים הוא מסמך ייפוי כוח מתמשך אותו עורכים אצל עורך דין ייפוי כוח מתמשך. במסגרת המסמך מייפה אדם את כוחו של אדם אחד או יותר לטפל בענייניו בעתיד כשכבר לא יוכל לעשות זאת. מדובר על עניינים אישיים, רפואיים וכאלה הקשורים לעניינים הרכוש והכספים. מסמך נוסף ששומר על ההון והמורשת המשפחתית הוא אמנה משפחתית, הסכם בו מפורט האופן בו ינוהל העסק המשפחתי, האחראים לכל תחום ובכלל משקף את חזון העסק, מטרות עסקיות ועוד. דרך נוספת לניהול ההון ושמירתו היא הגדרת נאמנויות. הנאמן פועל בשמו של אדם, "היוצר" ומחזיק בהון או בעסק לטובת נהנה מסוים או למטרה אחרת.
רוצים לשלוט בחייכם גם כשכבר לא תהיו כשירים לכך? זו הדרך
תוחלת החיים היום ארוכה הרבה יותר מאשר בעבר בשל הרפואה המתקדמת המצילה חיים. עם זאת, היום ישנם לא מעט אנשים המעבירים גם מספר שנים בחייהם כשאינם צלולים במידה מספקת לדאוג לכל ענייניהם וצריכים שאדם אחר יעשה זאת עבורם. הפתרון היחיד עד לפני מספר שנים היה מינוי אפוטרופוס, בין אם בן משפחה או חיצוני. היום אדם יכול לקבוע מי יהיה מיופה הכוח אשר ידאג לענייניו בעתיד וינהל אותם. הדבר נעשה בעזרת עריכת מסמך ייפוי כוח מתמשך אצל עורך דין ייפוי כוח מתמשך, לרוב עו"ד לענייני משפחה שקיבל את ההסמכה לעריכת מסמך זה. במסמך יוגדר האדם או האנשים שהם מיופי הכוח בעתיד, באיזה עניינים אמור לטפל כל מיופה כוח (או האם ישנו מיופה כוח אחד המטפל בהכל) וכן ניתן להשאיר הוראות ברורות כיצד אמורים דברים להתנהל, במיוחד כשמדובר על הון ונכסים.
עורך דין שהוא גם רואה חשבון – כל היתרונות
תחום המיסוי הוא המקום בו נפגשים עניינים משפטיים יחד עם עניינים חישוביים וכן מצבים שבהם יש צורך לנתח דוחות כספיים – תחומים בהם בקיא רואה חשבון. כאשר עורך דין מיסים הוא גם רואה חשבון בהכשרתו, אין ספק שהייעוץ המשפטי שיוכל לתת בכל הקשור לתכנון מיסים יהיה איכותי, תורם ומשמעותי יותר. ישנם בישראל סוגים שונים של מיסים. ישנם מיסים שצריכים להילקח בחשבון כאשר מבצעים פעולות פיננסיות בתוך המשפחה כמו רכישת דירה, העברת דירה במתנה או הורשת נכסים. ישנם מיסים הקשורים לניהול חברה, למשל במסגרת עסקאות מיזוגים, תכנון וניצול הוצאות בעסק לצורך החזרי מס, קבלת הטבות מס ועוד. עורך דין הבקיא בתחום הן במבחינה משפטית והן כרואה חשבון יוכל לתת סיוע מקסימלי.
עו"ד אבידור לפיד הוא עורך דין ורואה חשבון. הוא מסייע ללקוחותיו בכל הקשור לניהול הון משפחתי, תכנון מס על כל ענפיו כולל ברילוקיישן או לעולים חדשים. מוזמנים ליצור קשר.
